投資信託資産市場は2036年までに135兆445億ドルに達する見込み：株式ファンドが36.7％を占める
世界的な 投資信託資産市場投資家がポートフォリオの分散、資産形成、退職後の資金計画、収入創出のためにプール型投資ビークルを引き続き利用するため、市場は拡大すると予測されています。FactMRによると、市場規模は2026年には74兆米ドル。そして到達すると予測されている2036年までに135兆445億米ドル前進しながら年平均成長率6.2%2026年から2036年まで。
市場は2025年には69兆6798億米ドル。2036年までの絶対的な機会は、61兆445億米ドル株式配分、アドバイザー主導のファンド選定、個人投資家の獲得、銀行を通じた販売などが、予測期間中の資産成長を左右すると予想される。
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株式ファンドはポートフォリオ配分の中心であり続ける。
投資家が個別銘柄を選ばずに分散投資を求めるため、株式投資信託は引き続き主要な資産タイプになると予想されています。FactMRは、株式投資信託は2026年には市場全体の36.7%を占める見込みです。。
大型株ファンドは、実績のある発行体への投資を求める投資家向けであり、中小型株ファンドは、より高いボラティリティを許容できるポートフォリオ向けである。債券ファンドとマネーマーケットファンドは、引き続きポートフォリオのバランスを保つ役割を果たす。
この報告書は、株式投資信託への資産配分を重要な成長要因として挙げており、特に投資家が資産を移動させる前にリスクと手数料を比較検討する場合にその傾向が顕著であるとしている。
富の創造も、もう一つの主要な応用例である。富の創造は2026年には全体の30.9％を占めると予測されている。アドバイザーがファンド選定と長期的な財務目標を結びつけることで、こうしたニーズが支えられています。長期的な資産価値向上と成長投資は株式配分と密接に関連しており、一方、退職後の資金計画においては、ファンドが収入要件に合致していることから需要が高まっています。
FactMR の主席コンサルタントである Shambhu Nath Jha 氏は次のように述べています。「投資信託の資産成長は、運用会社がファンド選択の評価を容易にするかどうかにかかっている。顧客は、単に商品数よりも、コストの透明性とリスク開示をより重視するようになるだろう。」
個人投資家は対象となる顧客層を拡大する
個人投資家は今後も投資信託資産成長の主要な源泉であり続けると予想される。FactMRの予測個人投資家は2026年には全体の30.6％を占める見込み。
家計レベルでの資産配分は、幅広いリピート利用基盤を提供する一方、個人投資家はファンドの手数料とリスクを分かりやすく比較することをますます求めるようになっている。富裕層はアドバイザーによるレビューを必要とすることが多く、機関投資家はポートフォリオ運用方針がそれを許容する場合、引き続きプール型投資を活用している。
流通も重要な役割を果たす。銀行は2026年には32.4％のシェアを占めると予測されている。確立された顧客関係と、顧客がファンドの選択肢を比較検討するのを支援する支店および資産運用チームによって支えられています。
ファイナンシャルアドバイザーは、投資家が独立したレビューを求める際に代替手段を提供する。オンライン投資プラットフォームは、特に初めて投資を行う人やリピーターにとって、オンボーディングや比較検討の手間を軽減できる。
オープンエンド型ファンドは、日常的なポートフォリオ管理をサポートします。
オープンエンド型投資信託は、2026年には35.4％のシェアを獲得これにより、FactMRの分析において、これらのファンドは主要なファンドカテゴリーとなった。
日々の購入・解約機能は、日常的なポートフォリオ管理をサポートし、オープンエンド型ファンドを投資家にとって馴染みやすいものにします。アクティブ運用ファンドは、運用担当者の判断による運用に対して高い手数料を許容できる顧客向けであり、インデックスファンドやETFは、コスト重視の投資戦略に対応します。
ターゲットデートファンドは、投資期間全体にわたって体系的な資産配分経路を提供することで、退職後の資金計画もサポートします。
市場の成長は、アドバイザーによるモデルポートフォリオ設計、プラットフォーム教育の改善、退職年金基金のパッケージ化、および国境を越えた資産配分支援によって促進されると予想される。
手数料圧力と市場の変動性が依然として制約となっている。
投資信託の資産規模は拡大が見込まれるものの、運用会社はいくつかの課題に直面している。市場の変動が激しいと、投資家が長期的な目標よりも短期的な損失に目を向けがちになり、解約への懸念が高まる可能性がある。
手数料負担の増大も制約要因の一つであり、特に低コストのインデックスファンドと競合するアクティブ運用ファンドにとっては大きな問題となる。また、情報開示や適合性審査によって、アドバイザーは商品の適合性を説明するためにより多くの時間を費やす必要が生じる可能性もある。
この報告書は、アクティブファンドにおける手数料圧力、情報開示と適合性レビュー、市場の変動性と解約不安、プラットフォームの過負荷とファンドの重複普及を阻害する可能性のある要因の中には、以下のようなものがある。
同時に、アドバイザーの教育水準の向上やリスクベースのモデルポートフォリオの導入は、ファンドの比較を容易にするだろう。コスト、リスク、保有期間、ポートフォリオの目標を明確に説明するプロバイダーは、ファンド選択に伴う摩擦の一部を解消できるはずだ。
ドイツが国別成長率比較で首位に立っている。
FactMRの国別分析は、ドイツ、ブラジル、オーストラリア、アメリカ、カナダ、イギリス、日本を対象としています。
ドイツでは年平均成長率8.1%2026年から2036年にかけて、アドバイザーとの関係と銀行の販売網に支えられ、ブラジルは予測通り成長を続ける。年平均成長率7.4%資産形成への需要と販売網の拡大が、マネージドファンドの普及を後押ししている。
オーストラリアは、年平均成長率4.3%退職金配分とアドバイザープラットフォームが長期投資をサポートしている。米国では推定年平均成長率6.8%大規模な投資家基盤とアドバイザリープラットフォームに支えられている。
カナダでは記録的な年平均成長率5.0%英国は拡大すると予測されているが、年平均成長率6.2%日本は記録すると予想されている年平均成長率5.6%保守的な資産配分パターンが、株式投資信託の普及ペースに影響を与えている。
報告書は、国レベルでの参入条件は、アドバイザーの教育水準、販売網の規模、ファンドの透明性に対する投資家の信頼度によって異なると指摘している。
大手資産運用会社は、販売チャネル全体で競争を繰り広げている。
競争環境には、個人投資家、アドバイザー、機関投資家、および退職関連投資ニーズに対応するグローバルな資産運用会社が含まれる。
FactMRのプロフィールブラックロック、バンガード、フィデリティ・インベストメンツ、キャピタル・グループ、JPモルガン・アセット・マネジメント、アムンディ、ステート・ストリート・インベストメント・マネジメント。
ブラックロックとバンガードは、個人顧客およびアドバイザー向けチャネルにおける規模の優位性で注目されている。フィデリティ・インベストメンツとキャピタル・グループは退職金制度を通じて競合しており、JPモルガン・アセット・マネジメント、アムンディ、ステート・ストリート・インベストメント・マネジメントも競争の場を広げている。
投資信託資産市場レポート全文はこちらをご覧ください。 https://www.factmr.com/report/mutual-fund-assets-market
投資信託資産市場レポートについて
FactMRの調査は、資産の種類、用途、エンドユーザー、販売チャネル、ファンドカテゴリーなど、あらゆる側面から投資信託の資産を対象としています。
資産の種類には、株式投資信託、債券投資信託、マネーマーケットファンド、バランス型・ハイブリッド型ファンド、オルタナティブ投資信託などがあります。用途としては、資産形成、退職後の資金計画、収入創出、税務計画、教育資金や目標達成のための貯蓄などが挙げられます。
本調査では、銀行、ファイナンシャルアドバイザー、オンライン投資プラットフォーム、証券会社、および直接資産運用会社を販売チャネルとして評価している。
この分析は、120以上の情報源、35以上の企業ポートフォリオ、25以上の国、そして20以上の業界インタビュートップダウンとボトムアップを組み合わせたハイブリッドなアプローチを採用する。
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